Más de 100 fiscalizaciones UAF tras la Circular 62: un mapa del cumplimiento en Chile
La Circular UAF N.º 62, emitida el 19 de marzo de 2025, no solo actualizó estándares: activó uno de los ciclos de fiscalización más transversales de los últimos años.
Y tenemos un desglose oficial y detallado de cómo ha estado fiscalizando la UAF desde ese momento.
110 fiscalizaciones desde marzo
Según información entregada por la UAF, entre la emisión de la Circular 62 y durante el mes pasado, la UAF ejecutó 110 fiscalizaciones a Sujetos Obligados.
Y no solo eso: estas fiscalizaciones abarcaron una variedad de industrias mucho más amplia de lo que suele percibirse en años anteriores.
La resolución incluye un cuadro detallado con el número exacto de fiscalizaciones por sector. Aquí están los datos tal cual aparecen.
Ranking oficial de sectores fiscalizados
Notarías — 26
Automotoras y comercializadoras de vehículos — 15
Casas de cambio — 12
Factoring — 9
Gestión inmobiliaria — 9
Casinos de juego — 8
Corredores de propiedades — 5
Instituciones financieras, cooperativas, cajas y AGF/AFI — 5
Emisoras de tarjetas de crédito y medios de pago — 3
Leasing — 3
Transferencia de dinero — 3
Usuarios de zona franca — 2
Organizaciones deportivas profesionales — 1
Total: 110 fiscalizaciones
Este desglose muestra una actividad fiscalizadora transversal, con 110 procesos en múltiples sectores económicos y jurídicos, según el detalle entregado por la UAF
Las regiones más fiscalizadas
Región Metropolitana — 77
1ª Región (Tarapacá) — 7
4ª Región (Coquimbo) — 6
5ª Región (Valparaíso) — 6
15ª Región (Arica y Parinacota) — 4
2ª Región (Antofagasta) — 4
9ª Región (La Araucanía) — 2
10ª Región (Los Lagos) — 1
12ª Región (Magallanes y la Antártica Chilena) — 1
8ª Región (Biobío) — 1
6ª Región (O’Higgins) — 1
La UAF está revisando sectores muy diversos
Desde notarías hasta automotoras, casas de cambio, inmobiliarias, factoring, tarjetas, leasing y zonas francas.
La fiscalización confirma que los Sujetos Obligados deben tener al día:
1.Expediente del Cliente ( Debida Diligencia): Ficha de cliente, Declaración de BF, declaración PEP, declaración de origen de patrimonio y de origen de fondos.
2. Registros Permanentes: ROE, ROS, registro de revision en listas como ONU y PEP y debida diligencia.
3. Gestion interna y manuales: Manual de prevención de lavado de activos, registro de capacitaciones, registro en la UAF actualizada
Los procesos manuales quedan en desventaja
La UAF puede solicitar información “en cualquier momento”. Procesos fragmentados = mayor riesgo de inconsistencias.
El estándar de trazabilidad subió
La fiscalización actual no revisa solo papeles: revisa cómo se construyó y registró la información.
Enterstep permite:
Onboarding automatizado
Declaraciones obligatorias completas, con validación y trazabilidad.
Debida Diligencia centralizada
Toda la información del cliente en un solo lugar: ordenada, verificable, exportable.
Monitoreo continuo
PEP, sanciones, listas restrictivas y alertas.
Evidencia lista para fiscalización
Cada acción queda registrada con fecha y respaldo.
Esto responde directamente a lo que la UAF indica que puede revisar “en cualquier momento”.
Un nuevo estándar llegó para quedarse
Los datos oficiales de la resolución revelan algo inequívoco:
más de 100 fiscalizaciones en pocos meses no son un evento aislado, sino una señal de un regulador activo y presente.
Para los Sujetos Obligados, esto significa dos cosas:
El cumplimiento ya no puede depender de procesos manuales.
La trazabilidad y centralización son ahora esenciales.