Todo lo que suelen preguntarnos antes de partir.

El proceso de onboarding y debida diligencia es la incorporación de nuevas contrapartes (clientes, proveedores y colaboradores) de forma segura y eficiente, cumpliendo con el marco regulatorio y las exigencias de transparencia e integridad de cada rubro. Durante el proceso se recopilan los documentos necesarios y se evalúan los posibles riesgos asociados mediante fuentes confiables.

Ofrecemos soluciones para empresas reguladas: administradoras de fondos, asesores de inversión, automotoras, corredores de propiedades, gestores inmobiliarios, corredores de bolsa, compañías de seguros, notarías y otros. También trabajamos con empresas no reguladas que necesitan incorporar y actualizar clientes, proveedores y colaboradores de forma rápida y trazable.

En Enterstep automatizamos y simplificamos el proceso de compliance y KYC, reduciendo errores, acelerando tiempos de respuesta y asegurando el cumplimiento regulatorio de todos los procesos. Una experiencia eficiente y transparente tanto para tu equipo como para quien entra al proceso.

Optimizamos recursos, reducimos errores humanos, mantenemos actualizada la regulación y mejoramos la eficiencia operativa. Un proceso más rápido y claro, sin tareas repetitivas.

Contra más de 4.000 listas y fuentes de riesgo en 240 países y territorios, más las fuentes chilenas por RUT: tributarias, judiciales, laborales, societarias y de insolvencia. En total, 12 categorías de riesgo con frecuencias de actualización que van desde cada 15 minutos hasta semestral. Puedes ver el detalle completo en Cobertura global.

Una plataforma que integra la verificación de documentos de identidad, completa formularios con datos de fuentes legítimas, facilita la creación de perfiles de riesgo y ayuda al manejo de casos especiales. Todo respaldado por mecanismos de autenticación, inteligencia artificial y aprendizaje automático.

Priorizamos la seguridad de los datos en todo el proceso de digitalización. Utilizamos protocolos de encriptación avanzados y seguimos estrictas normativas de protección de datos para garantizar la privacidad y la integridad de la información.

Verificamos los documentos y la información mediante fuentes confiables y de alta calidad, aplicando tecnologías de OCR. Obtenemos información específica para evaluar el perfil de riesgo, solicitando datos de forma manual cuando es necesario.

Los Sujetos Obligados deben reportar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) las operaciones sospechosas (ROS) rápidamente y con documentación de respaldo, cumpliendo la Ley N° 19.913. También deben informar semestralmente las operaciones en efectivo (ROE) que superen el monto legal, durante los primeros 10 días hábiles de enero y julio. Para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, es deber implementar sistemas de "Conozca a su Cliente" (DDC) que permitan hacer seguimiento de sus actividades.